當前位置:首頁 > 監管機構

英國金融行為監管局(FCA)

2018-06-07 16:47:44 2804

英國FCA成立于2013年,其前身FSA成立于1997年。這里以FSA的成立時間1997年為準。 英國FCA成立時間英文原文截圖如下:

政治經濟環境

英國是歐洲發達國家之一,也是全球老牌的金融國家之一,政治經濟環境穩定。但在2017年有脫歐公投, 脫歐事件不僅對本國經濟有影響,而且對整個歐洲甚至全球有影響。

成立時長

英國FCA成立于2013年,其前身FSA成立于1997年。這里以FSA的成立時間1997年為準。

英國FCA成立時間:

英國FCA成立于2013年4月1日,從英國FSA(金融服務管理局)接管金融行為和相關審慎監管職責。

英國FSA成立時間:

英國財政大臣于1997年5月20日宣布了英國金融服務監管改革和新監管機構FSA的成立。

總理宣布他決定將銀行監管和投資服務監管合并到證券和投資委員會(SIB)。 SIB于1997年10月正式更名為金融服務管理局FSA。

機構性質

英國FCA是政府機構,是獨立公共機構,對英國財政部和議會負責。

英國FCA是一家獨立的公共機構,機構運營資金全部來自于其成員公司。英國FCA由議會和財政部授權行使法定職責。財政部負責英國金融體系。

定期報告

FCA要求受監管的公司提交如下報告:交易報告;審計報告(年度賬目報告);客戶資金和資產報告;薪酬數據報告;年度公司高管人員報告;客戶資產報告;市場數據報告;產品銷售數據報告;投訴處理報告等。

每個受FCA監管的公司需要提交的監管報告:

所有公司: 年度帳戶和報告| 年度股東報告| 客戶資產報告| 客戶資金和資產報告| 市場數據報告| 產品銷售數據報告| 薪酬數據報告| 投訴報告

銀行:合規報告 | 審慎評估報告

財務顧問:顧問報告要求

保險公司:付款保障保險(PPI)報告表格| 持續性報告

投資公司:交易報告

抵押貸款和家庭理財公司:抵押貸款和管理報告(MLAR)

注:杠桿式外匯在英國FCA里屬于投資公司提供的產品。

公司組織架構

FCA要求所有公司都要有:金融犯罪處理體系;高級管理人員和認證制度;招聘,培訓和監督工作人員體系;員工培訓和能力測試體系;年度外部審計要求體系;合規和其他支持部門;報酬體系;專業賠償保險體系等。

每個受英國FCA監管的公司需具備以下能力或體系:

客戶資金和資產;金融犯罪;洗錢和恐怖主義融資;監督舉報;培訓和能力;招聘,培訓和監督工作人員;財政獎勵;報酬;外部審計要求;合規和其他支持;審查自己的資源;專業賠償保險;錄制電話;網絡彈性

處罰措施

FCA對金融公司有以下處罰:警告,罰款,暫停/吊銷,市場禁入,起訴等。

因巴克萊銀行未能監管外匯業務中的商業行為,被英國FCA罰款284,432,000英鎊。

英國FCA(金融市場行為監管局)對巴克萊銀行判處284,432,000英鎊的罰款,因其未能監控倫敦外匯業務商業行為。這是目前FCA或其前身FSA(金融服務管理局)施行的最大罰款。

隔離賬戶

英國FCA要求公司一收到客戶資金,就必須隔離客戶資金。

客戶資金的存儲要求:

一家公司在收到任何客戶資金后,必須立即將這筆資金存入以下任何一個機構的一個或多個帳戶中(即隔離賬戶):

(1)中央銀行;

(2)CRD信貸機構;

(3)第三國授權的銀行;

(4)合格的貨幣市場基金。

監管對象

英國FCA監管杠桿式外匯,且對杠桿式外匯的定義為“rolling spot forex contract”(滾動現貨外匯合約)。

滾動現貨外匯合約,包括以下任何一項:

(a)一種根據合約售賣外匯或英鎊的期貨產品(不包括在認可的投資交易所交易的期貨)

(b)一種由于匯率波動而造成盈利或虧損的差價合約

監管框架

英國FCA的監管框架是FCA Handbook(FCA手冊);在脫歐之前,同時也遵守歐盟MiFID II (金融工具市場指令II )。FCA手冊包含FCA法律文書的完整記錄,并以單一的統一視圖呈現變更。

杠桿限制

在2016年,英國FCA提議針對零售客戶的差價合約產品(含杠桿式外匯)的杠桿限制為50:1。由于歐盟新規,FCA決定推遲此提議。對歐盟在2018年3月27日提出的30:1差價合約杠桿限制,英國FCA表示支持。

ESMA(歐洲證券和市場管理局)對產品干預措施適用于所有CFDs產品,包括滾動現貨外匯和點差對賭,以及二元期權。具體而言,ESMA已同意以下幾點:

1. 禁止向零售客戶營銷,分銷或者銷售二元期權;

2. 限制向零售客戶營銷,分銷或者銷售CFDs(差價合約),包括滾現貨外匯以及點差交易。

針對CFDs產品的限制措施包括:

1. 開倉杠桿水平在2:1到30:1之間,杠桿大小取決于標的資產的價格波動性。

2. 基于每個賬戶的50%比例的保證金平倉規則。

3. 負余額保護,限制零售賬戶在CFD交易中對資金的不利因素。

4. 禁止公司向零售投資者提供現金或非現金等形式的贈金刺激(不包括研究和信息工具)。

5. 標準化風險警告,包括出示該公司CFDs交易虧損賬戶的具體百分比。

ESMA打算在未來幾周內用歐盟官方語言宣布采用商定的措施,并將在其網站上發布正式通知。這些措施將在歐盟官方公報(OJ)上公布,在OJ公布后一個月后,要求公司禁止二元期權產品提供;公布兩個月后,要求實施差價合約杠桿限制。

根據“金融工具市場監管條例”(MiFIR)第40條,干預措施初始實施時間為三個月,之后措施將可能更新。

英國FCA(金融行為監管局)支持ESMA歐盟的臨時產品干預措施。就這些措施是否永久應用于零售客戶的差價合約和二元期權,FCA發布咨詢性文件。

負余額保護

對歐盟在2018年3月27日提出的負余額保護措施,英國FCA表示支持。

外匯信息披露

英國FCA官網外匯信息完整,能找到關于外匯的具體定義“rolling spot forex contract”。通過英國FCA首頁搜索欄可以找到和外匯相關的信息。設有專門的版塊解釋投資公司牌照(提供外匯產品)的申請流程、費用、經營權限、注意事項等。

中國客戶

英國FCA不調查個人投訴。但是FCA要求受監管的金融公司必須制定程序解決與客戶的糾紛,并在規定的期限內(8周)回復客戶投訴(包括中國客戶的投訴)。如果在8周后沒有收到該公司的回復或不滿意投訴,可以投訴到英國專門的金融投訴服務部門FOS。

客戶服務

FCA的在線客服暫時不能用;外匯110網工作人員在2017.5.6進行郵件客服測試,當天就收到回復郵件,FCA將在兩天內解決問題;電話在工作時間內能接通。

投訴處理

英國有專門的投訴處理部門FOS。FCA要求受監管的金融公司必須制定程序解決與客戶的糾紛,并在規定的期限內(8周)回復客戶投訴(包括中國客戶的投訴)。如果在8周后沒有收到該公司的回復或不滿意投訴,可以投訴到英國專門的金融投訴服務部門FOS。投訴是免費的。艾福瑞英國公司破產事件中,外匯110網幫助很多網友進行投訴。

聯系FOS(金融申訴專員服務):

如果您對公司的回應不滿意,或公司拒絕接受投訴,或在8周內沒有回投訴,可以尋求FOS幫忙。

FOS是解決金融服務公司與客戶之間爭議的、免費且獨立的服務機構。它可以處理有關各種財務事宜的投訴 - 從寵物保險到股票和股份。

FOS將要求金融公司解釋其發生的事情,然后決定是否處理您的投訴。

在收到公司的最終答復后的6個月內需要聯系FOS,否則可能無法處理您的投訴。

破產清償

英國有專門的破產清償機構FSCS。其對投資公司客戶的賠償上限是5萬英鎊。如果超過5萬英鎊,要看該破產公司的可分配所剩資金以及這筆錢的分配機制;外匯110網為破產的艾福瑞英國公司(因瑞郎事件破產)投資者追回賠償資金100多萬美金。

QQ截圖20180607165859.jpg


注:在后期有可能收到一份或多份賠償款,但這要看該破產公司的可分配所剩資金以及這筆錢的分配機制。


關鍵詞: 英國金融行為監管局

上一篇: 新西蘭金融市場管理局

下一篇: 日本金融廳(FSA)

聲明本站分享的文章旨在促進信息交流,不以盈利為目的,本文觀點與本站立場無關,不承擔任何責任。部分內容文章及圖片來自互聯網或自媒體,版權歸屬于原作者,不保證該信息(包括但不限于文字、圖片、圖表及數據)的準確性、真實性、完整性、有效性、及時性、原創性等,如無意侵犯媒體或個人知識產權,請來電或致函告之,本站將在第一時間處理。未經證實的信息僅供參考,不做任何投資和交易根據,據此操作風險自擔。本站擁有對此聲明的最終解釋權。

在線咨詢 分析顧問 微信客服
掃一掃添加微信
廣告合作 Top
長按圖片 添加微信公眾號
秒速赛车开奖走势图